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央行拟在三地展开大额现金管理试点

原标题:央行拟在三地打开大额现金处理试点

11月5日,央行官网发布音讯称,为推进大额现金处理作业,探究大额现金处理完成途径,起草了《我国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点打开大额现金处理的告诉(揭露寻求定见稿)》,向社会揭露寻求定见。大众可经过电子邮件和邮递方法反应定见,反应截止日期为2019年12月5日。

《告诉(定见稿)》拟对河北省、浙江省、深圳市人民银行分支机构,相关银职业金融机构提出打开大额现金处理试点作业的准则要求,清晰了试点使命、保证办法和施行计划。

关于全面标准银职业金融机构大额现金事务:清晰大额现金存取事务处理规模;标准大额取现预定事务;树立大额存取现挂号准则;树立大额现金事务危险防备准则;树立大额现金剖析陈述准则;树立大额现金事务监督查看准则。

关于探究大额现金归纳处理办法:特定职业企业大额现金买卖记载及陈述;特定职业企业大额提现及用现处理;个人账户大额用现处理;个人现金收入陈述;大额现金出入境监测。

依据文件,试点为期2年,分区域别阶段施行。

第一步,在河北省全面标准商业银行大额现金事务,探究邢台市房地产职业、秦皇岛市医疗职业企业记载并陈述大额现金买卖。

第二步,待河北省试点安稳打开后,在浙江省、深圳市推行全面标准商业银行大额现金事务试点内容,并在浙江省探究批发零售、房地产出售、修建、轿车出售职业企业大额取现及用现额度处理,在深圳市探究强化对私账户大额用现处理、加强大额现金出入境及香港区域人民币现金事务状况监测,挑选适合地市探究推进个人收入陈述办法。

解读

为什么要打开大额现金处理?

央行有关人士表明,近几年来,尽管我国非现金付出事务迅速发展,但流转中现金总量平稳,大额现金买卖量持续增加,大额现金支取成为流转现金的重要投进途径。越来越多的大额现金买卖会集在特定范畴、特定人群、特定时期,现金流转归纳功率不高,给国家处理现代化带来负面影响。一些发达国家遍及把大额现金处理作为社会处理和国际合作的重要内容,采用从严从紧的管控办法。习惯当时局势需求,我国亟须加强大额现金处理,保证合理需求,按捺不合理需求,为遏止运用大额现金进行违法犯罪供给支撑。

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